國外知識產(chǎn)權(quán)融資的立法及實踐

    傳統(tǒng)的知識產(chǎn)權(quán)可以設(shè)定質(zhì)押，已成為國際社會公認的做法，而且發(fā)達國家在知識產(chǎn)權(quán)融資方面走到了前面，我們有必要學(xué)習(xí)和借鑒他們成熟的經(jīng)驗。

1.美國模式

    眾所周知，知識產(chǎn)權(quán)擔(dān)保融資制度起源于美國，著名的《美國統(tǒng)一商法典》（UCC）第九編明確規(guī)定了知識產(chǎn)權(quán)擔(dān)保的效力，并區(qū)分知識產(chǎn)權(quán)擔(dān)保設(shè)立與對抗第三人的效力，并確定采取登記對抗主義，即知識產(chǎn)權(quán)擔(dān)保的設(shè)立僅僅是在協(xié)議的當(dāng)事人之間產(chǎn)生可執(zhí)行力，而要對第三人產(chǎn)生效力，知識產(chǎn)權(quán)擔(dān)保還必須登記，以公示擔(dān)保權(quán)的存在，否則不能對抗其他的債權(quán)人或擔(dān)保權(quán)人。在此基礎(chǔ)上，其余配套制度和設(shè)施也逐步健全，形成了美國偏重利用金融市場融資的模式。

（1）知識產(chǎn)權(quán)證券化。知識產(chǎn)權(quán)證券化的相關(guān)理論和實踐經(jīng)驗的發(fā)源地在美國，作為資產(chǎn)證券化最為發(fā)達的國家，美國金融市場一直強有力的支持知識產(chǎn)權(quán)融資，把其作為開拓新型金融產(chǎn)品的重要方式。2000年7月，美國Royalty Pharma 公司首次嘗試專利資產(chǎn)證券化，以耶魯大學(xué)研制一種名為“Zerit”對抗艾滋新藥的專利許可費作為支撐，發(fā)行了近1億美元的受益證券。世界知識產(chǎn)權(quán)組織曾預(yù)言“知識產(chǎn)權(quán)資產(chǎn)證券化是一種新趨勢”，許多國家也在嘗試以專利衍生的債權(quán)作為支持發(fā)行證券，希望將證券化技術(shù)引入知識產(chǎn)權(quán)。 

（2）發(fā)放專利身份證，建立聯(lián)邦統(tǒng)一的動態(tài)數(shù)據(jù)庫
　　美國比較有特色的一個制度，是為每一項專利發(fā)放防偽程度極高的專利身份證，并建立了聯(lián)邦統(tǒng)一的數(shù)據(jù)庫，這樣隨時監(jiān)控專利動態(tài)，也便于銀行以及擔(dān)保機構(gòu)監(jiān)督專利的轉(zhuǎn)讓和許可使用等。不過，對于知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押，美國政府并沒有給予過多的支持和保護，但是在民間知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資開展的如火如荼、相當(dāng)活躍，主要原因在于無形資產(chǎn)評估水平高，公信力較強，民眾對無形資產(chǎn)的價值認識充分，并且接受程度較高。
2.日本模式

    日本是個非常重視知識產(chǎn)權(quán)保護和管理的國家，上至政府層面，下至民間企業(yè)，他們的知識產(chǎn)權(quán)保護意識都非常強，并且把知識產(chǎn)權(quán)看做是日本經(jīng)濟發(fā)展的支柱。日本政府發(fā)揮了強大的金融協(xié)助功能，通過國有金融機構(gòu)、產(chǎn)業(yè)扶持發(fā)展基金以及信托保障協(xié)會等為企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)融資不遺余力，比如利用上述機構(gòu)對有創(chuàng)意企業(yè)投資或者發(fā)放特別貸款來加以扶持。在民間，絕大多數(shù)企業(yè)都有自己的知識產(chǎn)權(quán)管理部門，尤其是一些大公司，內(nèi)部設(shè)有完善的知識產(chǎn)權(quán)管理部門，分工明確，細致有序，負責(zé)本企業(yè)著作權(quán)登記、商標的申請、專利的申請，商業(yè)秘密的保護，以及本企業(yè)技術(shù)的推廣、應(yīng)用和轉(zhuǎn)讓事宜。
3.東南亞模式

    1997年，東南亞各國遭受金融危機之后，經(jīng)濟發(fā)展開始減速，各國政府開始把技術(shù)創(chuàng)新的工作重心也轉(zhuǎn)移到中小企業(yè)上來，紛紛出臺了很多政策和措施、成立很多機構(gòu)來扶持科技創(chuàng)新工作。在馬來西亞，大力通過技術(shù)轉(zhuǎn)讓活動來拓展海外市場，為中小企業(yè)提供各種津貼和資金、培訓(xùn)費用等扶持中小企業(yè)科技創(chuàng)新；泰國則致力于為私營企業(yè)主發(fā)放低吸貸款和科研咨詢費用；韓國則設(shè)立各種金融機構(gòu)如國家銀行、投資公司、創(chuàng)投基金、技術(shù)保證基金等，以幫助企業(yè)融資。

    通過對上述國家代表性做法的分析，可以看出發(fā)達國家政府主導(dǎo)的做法尤其容易取得較好的效果，反思我國的知識產(chǎn)權(quán)融資工作尚處于起步階段，很多實質(zhì)性的工作尚未開展，各方面制度的欠缺阻礙了我國亟需的知識產(chǎn)權(quán)融資規(guī)模和途徑，因此我們必須改變以往觀念，建立知識產(chǎn)權(quán)融資的暢通模式。 

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